“다주택자에 세금 많이 물린다는데 지금 집 팔아 말아?”
“앞으로는 세금 무서워 부동산 투자 접어야 하나?”
“더 늦기 전에 물려줘야 하는데 증여세 괜찮을까?”
“왜 연말정산 신고만하면 수십만원씩 토해낼까?”
“교육비, 의료비에 카드비까지 세액공제 쏠쏠한 워킹맘들의 노하우는 대체 뭐?”
국내 최고 세무사, 회계사, 변호사들로 구성된 집필진과
세무전문기자들이 함께 풀어낸 절세 묘수들

[2019 세금 완전정복]이 가장 비중 있게 다룬 분야는 단연 ‘부동산세’다. 새 정부 들어 여러 번 갈아엎은 부동산 정책 탓에 부동산 관련 세법도 개정을 거듭했고, 그만큼 더 어렵고 복잡해졌다. 따라서 2019년판에서는 아예 1장에서 부동산세를 100여 쪽 넘는 분량을 할애해 특집으로 구성했다. 취득세와 양도소득세 등 거래세, 종합부동산세와 재산세를 포함한 보유세 및 임대소득세에 이르기까지 부동산세에 관한 거의 모든 세목을 최대한 쉽고 자세하고 다뤘다.

아울러 부동산 절세 전략에서 한걸음 더 들어가 세금을 통해 부동산시장을 분석했다. 유망지역 부동산의 향후 시세를 전망한 뒤 양도세와 보유세 등 부동산세를 최대한 줄일 수 있는 방법을 적용해 봄으로써 부동산 투자에서 실제 누릴 수 있는 수익을 구체적으로 따져 봤다.

부동산세 말고도 상속세와 증여세, 연말정산 소득공제, 부가가치세 등 꼭 알아둬야 할 핵심 사항들을 자영업자, 직장인, 기업의 경영진 등 납세자를 중심으로 각 장(chapter)을 나눠 짚어냈다. 이를테면 ‘대한민국 700만 소상공인을 위한 세테크’에서는 부가가치세 환급 노하우 및 점포 권리금으로 절세하는 비법 등 자영업자를 위한 알토란 절세 매뉴얼을 풀어냈다. ‘유리지갑 샐러리맨을 위한 세테크’에서는 워킹맘을 위한 생계형 절세법 및 연말정산 신고서 첨삭지도 등 직장인들이 실제로 어려워하는 세금 문제를 집중해서 다뤘다. 특히 2019년판에서는 양도세 중과세 부담에서 벗어나려는 다주택자들을 위한 증여?상속 절세 전략을 구체적인 사례를 들어 소개했다. 이밖에도 2019년에 반드시 알아둬야 할 세금에 대한 핵심 정보를 흥미로운 사례와 친절한 설명으로 이 한 권 안에 알뜰하게 담아냈다.

 

머리말 _물음표 투성이인 당신의 세금에 절세의 느낌표를 찍어드립니다!

Chapter 01 중과세 지뢰밭에서 살아남기 : 2019년 부동산세 大탐사
01 종부세의 반격
· 나를 만든 그분들이 다시 돌아왔다!
· 고가·3주택 이상 정밀타격, 더 세진 종부세 해부
· 서울에서 가장 hot한 아파트들, 보유세 얼마나 오를까?
· 전문가에게 듣는다. 종부세 개편안 파급 효과
02 세금특구 ‘강남3구’ 불패신화 파헤치기
· 어디가 뜰지 궁금하다면 세금부터 들여다봐라!
· 누구나 살고 싶어 하지만, 아무나 살 수 없는 곳
· 강남 위의 강남, 강남3구 아파트 중 대장주는?
· 제2의 강남을 꿈꾼다, 용산 ·마포·판교의 도전장
· 숫자와 인포그래픽으로 본 강남3구
03 ‘똘똘한 한 채’의 진리
· 살기 좋고 값도 오를 지역의 아파트 한 채만 잡아라!
· 대한민국에서 가장 똘똘한 한 채는 어디?
· 똘똘한 한 채, 오래 보유할수록 양도세와 보유세 부담 다 준다!
04 양도세 폭격에서 살아남기 _ 다주택자 임대사업 세제 혜택 총정리
· 서울지역 대단지 아파트 양도차익 및 양도세 비교
· 임대사업자등록하세요! 세금 깎고, 깎고 또 깎아줍니다
· 2019년부터 임대소득세 얼마씩 낼까?
· 내 집도 양도세 중과지역에 해당될까?
· 임대주택 의무임대기간 8년의 변수
· 기준시가 5억원대 주택, 빨리 임대등록해야
05 보유세로 살펴본 전국 부동산 가치를 이끄는 집들
· 주요 아파트 단지 보유세액
· 집값 오른 만큼 보유세도 오른다!
· 대한민국 최고 부동산 가치의 집은 어디에?
· 전국 부동산 공시가격 얼마나 올랐나?
06 재산세, 제대로 알고 냅시다!
· 우리집 재산세는 얼마일까?
· 재산세 감면 받는 3가지 방법
· 재산세의 절반 ‘도시지역분’, 넌 누구냐?
· 서울 주요 아파트 재산세 들여다보기
07 집 살 때 세금 얼마나 내야 할까?
· 취득세 및 부대비용 총정리
· 땅·상가·오피스텔 사면 취득세 껑충, 주택보다 최대 12배 많다!

Chapter 02 국세청도 알려주지 않는 2019년 세제 파헤치기
01 돌려 받은 김부장, 토해낸 김과장의 연말정산
· 연말정산 신고서 사례별 첨삭지도
· 국세청 원천세과 공무원과 나눈 연말정산 절세카톡
· 국세청 ‘연말정산 간소화서비스’ 체크 포인트
02 워킹맘의 절세법
· 임신 : 국민행복카드부터 만들어라!
· 출산 : 낳는 순간부터 공제 혜택 누려라!
· 육아 : 어린이집 비용 돌려 받기 비법
· 교육 : 대학생 교육비 135만원까지 환급 받자!
· 엄마라는 이유만으로 : 세금 면제 꿀팁!
· 워킹맘 절세 라이프
· 사례로 본 워킹맘 절세법 Q&A
03 알쏭달쏭 생계형 절세 퀴즈
· 월세 세액공제 꿰뚫기
· 집수리 비용 양도소득세 필요경비 처리 노하우
· 의료비, 소득공제+세액공제로 ‘더블 혜택’ 누리기
· 교육비, 연간 지출액의 15% 세액공제 혜택
04 탁월한 상속·증여 절세 플랜
· 청와대도 인정한 ‘증여 쪼개기’ 기술
· 배우자에게 증여하고, 미리 물려주면 세금 크게 준다
05 슬기로운 가업승계
· 가업승계시 상속세 절세 비결
· “아버지, 상속 받은 후 10년이 중요하대요”
· 비사업용 자산과 차명주식 등 상속 전 미리 정리해야
· 사례별 가업상속 절세 효과 비교, 가업상속공제 요건
06 성실신고확인 완전정복
· 성실신고확인 수수료, 업종 따라 세무사 따라 어떻게 달라질까?
· 정말 성실하게 신고했나, 이런 것까지 들여다본다!
· 당신도 성실신고확인 대상자일 수 있다!
07 2019년 세법, 이렇게 바뀐다!
· 10년 만의 감세 정책, 최대 수혜자는 누구?
· 집주인이 꼭 알아야 할 개정세법
· 직장인이 꼭 알아야 할 개정세법
· 기업이 꼭 알아야 할 개정세법

Chapter 03 세금 모르면 장사해서 남는 거 없다! : 대한민국 700만 자영업·소상공인 세테크
01 자영업자에게 쏠쏠한 ‘부가세 일찍 돌려받기’ 노하우
02 식당 주인이 내는 세금, 절세 레시피
03 부가세는 왜 여러 번 신고할까?
04 간이과세자로 할래, 일반과세자로 할래?
05 최저임금 올라 고민? 인건비 줄이는 비책 있다!
06 자영업자와 알바생을 위한 고용설명서
07 점포 권리금으로 절세하는 법
08 사장님, 가산세와 가산금 구별하세요?
09 초보 인터넷쇼핑몰 사업자가 알아둬야 할 절세 매뉴얼
10 수억원대 매출 올리는 인터넷쇼핑몰 사업자의 절세 매뉴얼

Chapter 04 내 월급을 사수하라! : 유리지갑 샐러리맨 세테크
01 왜 나만 더 많이 떼이는 걸까? 원천징수의 오해
02 급여가 오르면 공제 혜택도 준다?!
03 월세 사는 직장인들, 월세 세액공제 반드시 챙겨라!
04 알뜰 직장인 커플의 데이트 통장 절세법
05 결혼축의금도 세금 떼나요?
06 직장인의 부수입에 붙는 세금은 얼마?
07 직장인에게 큰 부담 ‘자동차세’, 아는 만큼 덜 낸다!
08 월급쟁이의 로망 ‘로또 10억원’과 세금

Chapter 05 ‘절세경영’을 아시나요? : 기업·CEO 세테크
01 셀트리온, 사상 최고 이익에도 세금 확 줄인 묘수
02 유한킴벌리의 기막힌 절세소송
03 삼성전자, 외국에서 돈 벌어 한국에 세금 내는 사연
04 부당한 고수익자 겨냥한 어마무시 고세율 세금
05 그들이 영원히 중소기업으로 남고 싶은 이유
06 유령직원에게 월급 줬다 걸리면 ‘세금 폭탄’
07 업무 무관 부동산의 유예기간 활용법
08 업무용 승용차 비용처리 잘하는 법
09 4차산업혁명 시대, 산업재산권 세제 혜택 누리는 법
10 로봇도 세금을 낸다고? 로봇세 전망

Chapter 06 아버지, 상속·증여세, 임대소득세 줄이세요! : 부모님 효도 세테크
01 자녀에게 집 물려줄 때 증여세 줄이는 법
02 상속재산 잘못 나누면 증여세 문다!
03 재산 상속 받으면 세금도 상속된다!
04 어머니, 집 사실 때 아버지께 부부 공동명의 제안하세요!
05 부모님 황혼이혼할 때 세금 폭탄 피하기
06 아버지, 세 놓기 전에 33만원을 기억하세요!
07 노후 대비 오피스텔 투자시 세금주의보
08 새로 건물 지어 임대사업할 때 세제 혜택 누리기
09 부모님한테 빌린 돈에 왠 세금?
10 부모님이 내준 보험금에도 증여세가 붙는다고?!
11 ‘엄빠 카드’ 쓰는 직장인의 속내

Chapter 07 누구에게도 털어놓기 곤란한 피치 못할 ‘稅’담화 : 19금 세금
01 재벌 2세가 쥐여 준 돈봉투
02 얘야, 집 물려줄게 신랑감 찾아와라
03 회장 사모님이 갑자기 부동산을 사들인 사연
04 엄마, 재혼할 거라면 전 따로 살게요
05 딴살림 차린 아빠에게 양도세 중과세가……
06 남편이 또 결혼했다!
07 ‘벤츠 사모님’의 가사노동비
08 금싸라기 땅 팔고 잠적한 남편 대신 세금?
09 사랑의 분양권, 증여세 소동
10 의사, 아내, 그리고 간호사의 위험한 삼각관계
11 사랑해요, 하지만 아파트 259채는 내 거예요
12 원수가 돼버린 아버지와 여동생
13 세금도 비껴간 홍콩 재벌의 순정
14 새아빠가 건넨 추악한 돈봉투
15 도박꾼 남편의 도피용 도박자금에도 세금이!

택스워치팀

부동산 절세 노하우와 유망 투자처 정보,
두 마리 토끼를 잡는다!
부동산과 세금은 떼려야 뗄 수가 없을 정도로 밀접한 관계를 맺고 있다. 집값이 들썩거릴 때마다 정부가 집값을 잡기 위해 꺼내는 첫 번째 카드가 바로 세금이다. 최근 몇 년간 집값이 천정부지로 솟구치면서 실제로 부동산 관련 세법도 요동쳤다. 가뜩이나 어려운 세법이 여러 번 바뀌면서 더 어렵고 복잡해지고만 것이다. 국민들로서는 시쳇말로 ‘멘붕’에 빠졌다. 언제 내 집 마련을 해야 할지, 두 채 이상 집이 있는 경우 양도세 폭탄을 피해 언제 어떻게 팔아야 할지 아니면 그냥 놔둬야 할지 도통 모르게 됐다.
이러한 현실을 반영해 『2019 세금 완전정복』이 가장 비중 있게 다룬 분야는 ‘부동산세’다. 2019년판에서는 아예 1장에서 부동산세를 100여 쪽 넘는 분량을 할애해 특집으로 구성했다. 취득세와 양도소득세 등 거래세, 종합부동산세와 재산세를 포함한 보유세 및 임대소득세에 이르기까지 부동산세에 관한 거의 모든 세목을 최대한 쉽고 자세하고 다뤘다.
아울러 부동산 절세 전략에서 한걸음 더 들어가 세금을 통해 부동산시장을 분석했다. 유망지역 부동산의 향후 시세를 전망한 뒤 양도세와 보유세 등 부동산세를 최대한 줄일 수 있는 방법을 적용해 봄으로써 부동산 투자에서 실제 누릴 수 있는 수익을 구체적으로 따져 봤다. 즉, ‘부동산 절세 노하우’와 ‘유망 투자처 정보’라는 두 마리 토끼를 잡을 수 있는 알토란 콘텐츠를 담아냈다.

대한민국 700만 소상공인·자영업자와
유리지갑 직장인을 위한 세테크 전략
『2019 세금 완정정복』에서는 부동산세 말고도 상속세와 증여세, 연말정산 소득공제, 부가가치세 등 꼭 알아둬야 할 핵심 사항들을 소상공인·자영업자, 직장인, 기업 경영진 등 납세자들 시각에 맞춰 각 장(chapter)을 나눠 다뤘다.
이를테면 제3장 ‘대한민국 700만 소상공인을 위한 세테크’에서는 부가가치세 조기 환급 노하우(196쪽), 점포 권리금으로 절세하는 비법(217쪽), 식당 주인들을 위한 절세 레시피(200쪽) 및 인터넷쇼핑몰 사업자가 알아둬야 할 절세 매뉴얼(224쪽, 228쪽) 등 세금 정보에 취약할 수 없는 영세 자영업자들이 실제 겪고 있는 세금 문제들을 쉽고 자세하게 풀어냈다.
제4장 ‘유리지갑 직장인 세테크’에서는 연말정산 시즌만 되면 왜 나만 더 많이 떼이는 건 아닌지 원천징수에 대한 오해와 진실을 파헤쳤다. 아울러 직장인이 받을 수 있는 세액공제와 소득공제 가운데 혜택이 큰 것들 위주로 꼼꼼히 찾아내 상세하게 소개했다.

어떻게 하면 세금 덜 내고 자녀에게 재산 물려줄 수 있을까?
부모님을 위한 효도 세테크 비법
제6장에서는 다주택자 중과세 부담에서 벗어나려는 베이비붐 세대 어르신들의 증여·상속 절세 전략을 집중해서 조명했다. 이른바 ‘부모님을 위한 효(孝) 세테크’라 할 수 있는데, 무거운 양도세를 피해 자녀에게 미리 집 물려 줄 때 증여세 줄이는 다양한 방법을 찾아 소개했다(298쪽). 뿐 만 아니라 노후를 대비해 상가나 오피스텔에 투자할 때 세금 줄이는 노하우(316쪽, 320쪽) 및 임대사업 할 때 임대소득세 감면 받는 비법(313쪽) 등 어르신들이 실제로 겪을 수밖에 없는 세금 문제들을 요목조목 풀어냈다.

셀트리온과 유한양행은 어떻게 세금을 수십억원이나 줄였을까?
매출 올리는 것만큼 중요한 ‘절세경영’ 노하우
제5장에서는 기업인들에게 유용한 ‘절세경영’ 노하우를 집중 공개했다. 기업의 실적을 평가하는 데 있어서 매출과 이익이 중요한 건 두말할 나위 없겠지만, 그 못지않게 세금도 무시할 수 없다. 매출과 이익이 많이 올랐다고 좋아했다가 세금 왕창 두들겨 맞고 보니 결국 남는 게 없다는 푸념을 늘어놓는 기업인들이 적지 않다. 셀트리온과 유한킴벌리 등 절세경영에 탁월한 기업들의 노하우 뿐 아니라 기업에게 유익한 다양한 세액공제 혜택들을 소상히 밝혔다.

워킹맘 절세 라이프, 가업승계 공제, 성실신고확인 등
국세청도 잘 모르는 탁월한 절세 비법 지상(紙上) 중계!
제2장 ‘국세청도 알려주지 않는 세제 파헤치기’에서는 연말정산 사례별 첨삭지도(118쪽), 임신에서 출산과 육아·교육 등 워킹맘들의 탁월한 절세 라이프(130쪽) 등 이른바 ‘생계형 절세법’들을 특집으로 다뤘다. 아울러 자손에게 대를 이어 가업을 물려주는 ‘가업상속공제’에 관한 모든 정보를 알기 쉽게 풀어냈다(164쪽). 창업 1세대들은 어렵게 키워온 사업체를 자녀에게 물려줘 ‘100년 기업’으로 만들고 싶지만 까다로운 사업승계 요건 때문에 곤경에 처하는 예가 다반사이기 때문에 ‘가업상속공제’를 정확하게 알고 있어야 한다. 특히 2019년에 세법이 어떻게 바뀌는지 및 10년 만의 감세 정책의 최대 수혜자는 누구인지 조목조목 따져봤다(184쪽).