위기는 곧 기회, 준비된 자만이 살아남는다.
금융 영업인이라면 반드시 읽어야 할 2020년 시장 전망과 영업 전략!

IFRS17 도입, 4차 산업혁명, 저금리, 고령화 등 금융 영업을 둘러싼 환경은 어느 때보다 혹독하고 차갑게 변하고 있다. 바야흐로 금융 영업에 끝나지 않는 겨울이 온다. 하지만 가만히 앉아서 겨울이 지나가기만 기다릴 수는 없다. 겨울에 맞는, 시대에 맞는 생존 전략을 구상하고 실천해야 한다.
『금융 영업 트렌드 2020』은 이러한 현실을 냉정하게 짚어 보고 향후 금융 영업인이 준비하고 나아가야 할 방향에 대한 전문가의 예측을 제시한다. 모든 것이 빠르게 변화하는 혁신의 시대이다. 지금까지의 영업 방식은 결코 지속가능하지 않다. 단순히 상품을 판매하는 사람이 아니라 소비자의 니즈를 정확히 꿰뚫어 보고 공략하는 진짜 전문가가 되어야 한다.
이 책의 저자들은 금융 영업의 현장에서 근무하며 꾸준히 내공을 쌓아 왔고, 오랜 경험과 축적된 데이터를 통해 다가오는 2020년 트렌드를 전망한다. 물론 미래를 정확히 예측할 수는 없다. 하지만 시대를 관통하는 큰 흐름은 항상 존재한다. 그 트렌드를 파악하고 대비해야 기회를 놓치지 않고 성공할 수 있다. 영업의 세계에서는 언제나 실행하는 자가 이긴다.

프롤로그: 어려워지는 금융환경에서 금융·보험인은 어떻게 성장해야 하는가

1장. 2020년보험산업기상도: 끝나지않는겨울이온다

1부. 2019년돌아보기: 초겨울, 그러나맹렬한혹한의시작
1. 삼성생명너마저- 성장아닌생존의시대
2. IFRS17이뭐기에
3. 저축보험끝, 제3보험시작
4. 미는변액보험, 죽쑤는변액시장
5. 카카오·네이버가보험에진출한이유
6. 메리츠의, 메리츠에의한, 메리츠를위한제3보험

2부. 2020년: 빼앗긴들에는봄이오지않는다
1. 설계사수당30% 줄어든다- 여파는GA 시프트에서다시전속으로
2. 설계사규모슬림화의시작- 절반줄어든다
3. 보험리모델링, 이제얼마남지않았다
4. 설계사, 온라인보험과가격경쟁불가능
5. 주인찾는보험사쏟아져- 파산하는곳등장할수도

1장을마치며: 소비자는전문가만기억한다

2장. 보험상품트렌드

1부. 2019년돌아보기: 소품종대량판매에서다품종소량판매의시대로
1. 치매보험의역습
2. 무(저)해지보험의열풍, 더욱거세지다
3. 골라서가입하는유병자보험
4. 연금보험의몰락
5. ‘뉴트로(Newtro)’ 어른이(어른+어린이) 보험의탄생

2부. 2020년: 하늘이무너져도솟아날구멍이있다
1. 종신보험, 저해지와무해지가만나다
2. 또하나의가족을위한펫보험
3. 건강증진형보험의대중화시대가열린다
4. 이제는보험도D.I.Y(Do It Yourself)
5. 대한민국은고령사회, 7090보험의도래
6. 어차피대세는비니(비대면&미니) 보험

2장을마치며: 양극화시대, 위기는또다른기회

3장. 투자상품트렌드

1부. 2019년돌아보기: 산넘어산
1. 큰형님들의무역전쟁과채권의‘품절’
2. 오르락내리락, 미국기준금리의변심
3. 장단기금리역전과‘R의공포’
4. 원금98% 손실, 금리연계DLS 사태의함의
5. “요즘누가공모펀드사나요”
6. 금융‘인싸’ 고객님, 특판적금드세요

2부. 2020년: 핀테크의, 핀테크에의한
1. 무엇에초점을맞출것인가
2. 핀테크發자산관리시장변동
3. 사모님만알던사모펀드, 이제나도투자한다!
4. 기성품으로살아남기는힘들다, 맞춤형상품전성시대
5. TDF까지는아니지만- 자동자산배분펀드

3장을마치며: 대한민국에는노후설계사가필요하다

4장. VIP 마켓트렌드

1부. 2019년돌아보기: 달러와금, 증여와배당의재발견
1. 리디노미네이션논쟁, 달러와금에몰리다
2. 믿는도끼에발등찍히다. 퇴직연금의배신!
3. 세금정책에주춤했던임대사업자등록러시
4. 법인사업자, 배당에새롭게눈뜨다
5. 국세청은당신이몰래증여한사실을알고있다

2부. 2020년: CEO 플랜의종말, 다시뜨는종신보험
1. 가업상속공제보다매각이속편해
2. CEO 플랜의종말
3. 부부가함께보유하는똘똘한1주택
4. 베이비부머세대의이민러시
5. 저금리시대, 종신보험의재발견

4장을마치며: 준비된자만이VIP 시장을차지한다(Winner takes it all)

에필로그: 결국 실행이 답이다

권인규