생각을 조금만 바꾸면 누구나 부자가 될 수 있다!
2013년 독일 최우수 경제경영 도서에 선정된 『부자들의 생각법』. 지난 20년간 투자가, 은행가, 경제 전문 기자, 경제학 교수로 활약한 독일 경제 전문가가 자본 시장에서 발생하는 수많은 현상을 심리학으로 설명한 책이다. 소비와 저축부터 부동산, 주식, 노후대비에 이르기까지 우리와 밀접한 경제 현상들을 자세히 살펴보고, 늘 같은 실수를 하게 만드는 심리적 약점을 짚어본다.
독일의 최고 언론인 상을 두 번이나 수상할 만큼 경제 분야에서 전문가라고 자부하던 저자는 엄청난 투자 실패를 겪으면서 문제는 ‘돈’이 아니라 ‘돈을 대하는 우리의 심리’에 있음을 알게 된다. 이에 누구라도 피해 갈 수 없는 심리적 오류에서 벗어나 어떻게 돈을 벌고, 어떻게 번 돈을 지킬 것인가에 대해 연구하기 시작했고, 이 책은 그 내용을 정리한 것이다.
주식이나 투자에 있어 제대로 판단하려면 무엇보다 결정적 순간마다 발목을 잡는 인간의 심리를 알아야 한다. ‘처분효과’를 통해 왜 항상 내가 주식을 팔면 오르고 사면 떨어지는지 알아보고, ‘결정이론’을 통해 부동산 가격은 떨어지는데 왜 내 집 장만은 여전히 어려운지 등을 살펴본다. 우리를 망설이게 하고, 휩쓸리게 하고, 손해보게 하는 심리적 오류의 비밀이 밝혀진다.

Prologue 모르면 당하는 그들만의 경제학

Chapter 1 왜 워런 버핏은 월스트리트에서 살지 않을까?

1. 900명의 집단 자살과 ‘묻지 마 투자’의 공통점
2. 언제나 비극으로 끝난 대박의 역사
3. 폭탄은 늘 개인들의 손에서 터진다
4. 많은 사람들이 열광할 때가 가장 위험하다 : 인지 부조화
5. 왜 워런 버핏은 월스트리트에서 살지 않을까?

Chapter2 부자들은 1%의 행운도 바라지 않는다

1. ‘주식회사 바이오데이터’의 어처구니없는 성공 : 대표성 휴리스틱
2. 항상 이기는 도박사의 비밀 : 도박사의 오류
3. 주가를 예측하는 방법은 없다 : 기술적 분석
4. 기술적 분석과 점성술의 공통점 : 대표성의 오류
5. 역사상 최고의 펀드 매니저 빌 밀러의 진실
6. 우연한 사건이 더 그럴듯하게 보인다

Chapter3 절대로 손해 보지 않는 사람들의 비밀

1. 돈 벌 수 있는 기회를 거부하는 사람들 : 손실 회피 심리
2. 비둘기보다 못한 대학생들의 경제 감각 : 매몰 비용의 오류
3. 본전을 생각하면 전 재산을 잃는다
4. 왜 항상 내가 팔면 오르고 내가 사면 떨어질까? : 처분 효과
5. 원금 보장 상품이 결국은 손해인 이유 : 최신 효과
6. 고객에게 정보를 제공하지 않은 은행의 성공

Chapter4 우리를 낭비로 이끄는 생각의 오류들

1. 세계적 거부 이케아 창업자가 노인 할인 혜택을 챙기는 이유
2. 돈을 쓸 때는 무조건 작은 금액부터 : 베버-페히너의 법칙
3. 부동산 가격은 떨어지는데 왜 내 집 장만은 여전히 어려운 걸까? : 결정 이론
4. 거지와 부자 사이를 73번 왕복한 어느 도박사 이야기
5. 영국에서 가장 오래된 은행이 1파운드에 매각되기까지
6. 최소한의 비용으로 최대의 만족을 얻는 법

Chapter5 돈이 저절로 모이는 부자들의 생각법

1. 황당한 예측으로 시장을 움직인 증권 전문가
2. 목표 금액을 정하는 순간 목표와 멀어진다 : 정박 효과
3. 우리의 지갑을 노리는 말장난에 속지 않는 법 : 프레이밍 효과
4. 긍정적인 사고를 이용하는 부자들의 노하우

Chapter6 종잣돈을 가장 쉽게 만드는 법

1. 부자들의 머릿속엔 회계 장부가 있다 : 심적 회계
2. 상품권을 사은품으로 주는 쇼핑몰의 속셈
3. 마이너스 통장을 쓰려거든 차라리 적금을 깨라
4. 아껴 쓴다고 쓰는데도 왜 카드 값은 늘 그대로일까?
5. 종잣돈을 가장 쉽게 만드는 전략, 망설이기

Chapter7 금융 회사는 당신의 심리를 이렇게 이용한다

1. ‘불만족시 100% 환불 보장’의 꼼수 : 소유 효과
2. 모두가 칭찬한 코카콜라 신제품이 실패한 이유 : 현상 유지 편향
3. 금융 회사가 당신의 심리를 이용하는 법
4. 왜 후회만 하고 행동은 바꾸지 않는 걸까? : 사후 가정 사고

Chapter 8 평범한 사람들은 자신의 능력을 과대평가한다

1. 시장을 이길 수 있다고 믿은 사람들의 몰락
2. 평범한 사람들은 자신의 능력을 과대평가한다 : 통제의 환상
3. 왜 돈 관리는 여자가 맡아야 한다고 하는 걸까?
4. 전 세계 금융계에 남자가 더 많은 이유
5. 결말을 알고 보면 모든 것이 당연해 보인다 : 사후 확신 편향
6. 전문가를 만나면 꼭 해야 할 질문 “그래서 얼마나 버셨어요?”
7. 전문가들의 평균 적중률은 40%

Chapter 9 부자들은 통계를 믿지 않는다

1. 부자들은 통계를 믿지 않는다
2. 펀드 회사가 가르쳐 주지 않는 펀드 선택법 : 생존자 편향
3. 펀드를 고를 때 수익률은 무시하라 : 기저 효과
4. 조금 아는 것보다 아예 모르는 것이 낫다 : 확증 편향
5. 경제 뉴스를 읽기 전에 확인해야 할 것들 : 착각 상관
6. 시장 예측은 백미러를 보면서 운전하는 것이다 : 정량적 분석
7. 통계의 거짓말에 당하지 않는 법

Chapter 10 단순하지만 확실한 부자들의 분산 투자법

1. 풍요로운 노후를 원한다며 고위험 상품에 투자하라 : 시간 불일치성
2. 연금 상품을 해지하는 것이 특히 까다로운 이유 : 행동 장치
3. 유대인들은 결코 모든 것을 걸지 않는다
4. 15년 동안의 투자 성과가 단 10일 안에 결정된다

Chapter11 돈을 벌기 위해 꼭 알아야 할 18가지 투자 원칙

1. 당신의 무의식을 은밀하게 공략하는 뉴로마케팅
2. 한번 걸리면 빠져 나올 수 없는 그레이마켓의 유혹
3. 재산을 지키기 위해 꼭 알아야 할 18가지 투자 원칙

Epilogue : 20년 동안 경제 현장에서 깨달은 것들
용어 해설
참고 문헌

하노 벡